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到账的钱不翼而飞?小心香港支票骗局!

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发表于 2023-4-1 18:33:19 | 显示全部楼层 |阅读模式

订单来的太快?千万要慎重!因为到账的钱也会不翼而飞!

如果有买家采购商品时,不谈价也没有什么要求,只想赶快下单付款。这种情况下,就要尤其小心香港支票诈骗

支票付款,有个非常“坑人”的特点:

骗子会以支票的形式付款,银行会发送类似于“金额已汇入”的短信,但是此时这笔款只是处于挂账状态,并没有最终入账,所以这笔钱随时都可以被撤销

骗子之所以指定某些银行,是因为只有这些银行支持支票交易。

在香港,支票当天存入对方银行帐户后,收款方会收到该笔入帐的转账短信通知,并在网银账户上显示有收到该笔转款。

但在“可用余额”中,支票金额并没有包括在内。这笔转款只是以数字形式显示在账户上,并不是实际到账

因为香港银行在收取支票后,会有24小时的核对入账时间。等到第2个工作日,双方银行进行完支票结算后,这张支票的金额才会真正进入到“可用余额”中

这个空档期,就让骗子有了可乘之机。骗子可以用各种借口,比如签名不符、金额不对等等来撤回款项

其实这个骗局早在之前就有很多人上当,在福步论坛上也有很多这样的帖子。

该如何防范此类骗局?

1.做好对客户的背景调查。

一定要做好风控工作,如果遇到非常好说话的客户,对价格、对产品都没有什么要求,下单速度非常快,就要开始慎重了。

如果以各种理由要求货款入账后返佣金到个人账户的,更要警觉!

2.尽量选择电汇转账方式进行交易。

如果买家一定要选择选择支票汇款方式,交易时间要延长到支票真正兑现,一般24小时后才能由转账金额变为到账金额,一定要以银行“可用余额”为准

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