更新银行信息的重要性!不能再允许银行以任何理由冻结账号了

经过各界热心华侨的组织,上个星期面对BBVA的游行得到了西班牙各界的关注,也通过大家的努力维权刚刚获得初步成果!

这里要告诉大家的是,BBVA银行在周末全面临时解冻所有华人账号!(注意,这里强调的是【临时】)。如上图显示。

意思是,暂时解冻中国客户账号,给予90天时间让客户提供相关信息。否则。。。

否则银行就会有足够的权力再次冻结客户账号。届时,我们志愿者或者使馆都是没有办法再替(没有递交或更新信息的)华人客户维权了!

因此,华侨华人律师事务所提醒所有华人面对西班牙各银行的冻结行为,做好以下工作,保护好自己。(以下信息适用于任何银行)

需要尽快与开户行联系并提供以下资料:

一,更新客户个人信息

  • 居留证。换了居留证,必须带着正本去开户银行,由银行职员做扫描。注意,自己做的扫描、照片没有用处!记住,每次换居留,或换国籍,主动前去更新,不要等他们来要。
  • 住家地址、电话号码、电子邮件。(不少人因为自己的流动性,更改了城市都没有通知银行。如果更改了城市,凭着住家证明前往附近银行将开户行调到现在地址附近的银行办公室)
  • 有人说银行向他要护照,依照法律,银行是无权要客户护照的(西班牙境内唯一合法证件就是身份证或外国人居留证)。如果强行要。提供的同时填写意见本。

二,提供资金来源证明

银行说他们是在执行反洗钱政策的要求,检查客户的资金来源,因此需要:

  • 个人账号:带上去年的RENTA。如果少数人因为不属于必须做个人所得税年度申报(RENTA)的,手里没有,就要通过网上申请税务局出具的没有做RENTA的证明。4月份开始要做2018年的申报,如有需要,请代书先给做一下。
  • 职工,带上工作合同,三个月的工资单(由企业盖章的工资单,或者1月份企业刚做好的去年的年工资留成证明,也被称做190 证明)。这些在企业的代书那里都有,请老板协助尽早办到。

老板们就比较更复杂些,除了上面讲的RENTA之外,可能另外需要:

  • Alta en hacienda,即开业申报,税务局办理的编号为037或036的单据。
  • 季度税申报(个体老板是个税130或131, IVA 303)
  • 如果是公司账户,则可能要公司税年度申报(Impuesto的Sociedad).

另外,重要提醒!提供信息尽量留下回执,留下证据!证明我们已经提供了相关材料。银行往往以:我们已经通知客人了,客人没有递交材料为由,冻结客户账号。

这时候我们不能给银行任何借口冻结我们的账号。有没有通知不重要,重要的是在这期间我们已经递交了个人材料!所以我们建议:

在递上居留证或电话号码时,请对方给你一张名片(tarjeta),名片上有该行或接待人的电子邮箱。然后问:“Puedo enviar los datos y documentos a este correo? (我能通过这个邮件给你们发个人资料吗?)得到肯定回答后,回家通过自己的电子邮箱(很多人都有qq邮箱)提供所有前面提到的、或者银行跟你要的资料和附上文件。

保留好邮件,注意不要擦掉。这是起到回执的作用,上面有时间,详细到年月日,小时乃至分钟。并不要忘了告诉对方: A partir de ahora, contacte conmigo por este E-mail (correo) (从今后,可以通过此邮箱跟我联系)。

当你用电子邮件发出资料后,银行就会把它当作跟你的联系方式,记住要常开邮箱,查看是否还有新的要求。

如有任何疑问,请与华侨华人律师事务所联系:fuenlabrada@cts-asesores.com

今天我们刚刚赢得了BBVA的一个小胜利,但是银行华人维权的路还很长,需要大家一起的努力。不再一味的退缩,一味的妥协。维权!

自从银行歧视华人事件开始,我一直引用鲁迅先生的一段话:

能做事的做事,能发声的发声

有一份热,发一份光

就令萤火一般,也可以在黑暗里发一点光。

不必等候炬火

此后如竟没有炬火,我(你)便是那唯一的光!

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