西班牙坎塔布里亚警方打击网络诈骗洗钱团伙：28名“银行骡子”落网

2025年2月，西班牙北部坎塔布里亚（Cantabria）的国民警卫队（Guardia Civil）发起了一场大规模行动，针对马德里（Madrid）和托莱多（Toledo）两省的犯罪网络展开调查。此次行动成功逮捕了28名涉嫌参与网络诈骗洗钱的犯罪分子。这些人被指控充当“银行骡子”（money mules），即通过接收和转移网络诈骗所得资金，帮助犯罪团伙洗钱并隐藏非法资金来源。

根据国民警卫队的调查报告，这起案件涉及多起网络诈骗活动，受害者遍布企业和个人，累计损失金额高达数十万欧元。这次行动不仅是打击网络犯罪的重要步棋，也为西班牙公众敲响了网络安全的警钟。

犯罪手法详解

警方发现，该犯罪团伙运用多种狡猾且成熟的网络诈骗手法，以下是主要类型：

1. 1. 冒充供应商诈骗（Business Email Compromise, BEC）
      该团伙针对坎塔布里亚地区的两家企业实施了企业电子邮件攻击（Business Email Compromise, BEC）。犯罪分子通过伪造供应商的身份，发送虚假发票或支付请求，并诱导受害企业将资金转移至团伙控制的账户。
      • • 案例一：一家企业因相信伪造的供应商邮件，转账19,000欧元给犯罪团伙账户，最终血本无归。
      • • 案例二：另一家企业损失6,000欧元，同样因未能识别邮件中的异常而落入陷阱。
          这种手法通常利用社会工程学原理，模仿企业内部或外部通信的格式和语气，极具欺骗性。

1. 1. “性勒索”诈骗（Sextortion）
      犯罪团伙利用受害者在互联网上发送的私人不雅照片或视频进行勒索。他们威胁受害者称，如果不支付赎金，将公开这些敏感内容或将其发送给受害者的亲友。
      • • 每名受害者支付的赎金高达4,000欧元，受害者往往出于恐惧或羞辱而选择妥协。
          这种手法近年来在全球范围内迅速增长，尤其在社交媒体和加密货币支付的背景下，变得更加隐蔽和难以追踪。

1. 1. 其他网络诈骗类型
      除了上述主要手法外，警方还发现了该团伙涉及的其他网络诈骗活动：
      • • 虚假电商诈骗：受害者在网上购买汽车、电子设备或木质燃料等商品，但付款后从未收到货物。犯罪分子通常通过虚假网站或社交媒体平台发布低价诱惑，吸引消费者上钩。
      • • 租房骗局：通过发布虚假房源广告，骗取租客的定金或预付款，受害者在支付后发现房源根本不存在或已被他人占用。
      • • 冒充银行短信诈骗：团伙发送伪造的银行通知短信，诱导受害者点击钓鱼链接（phishing links），从而盗取银行账户信息或进行非法转账。
      • • “假儿子”诈骗：犯罪分子冒充受害者的子女或亲人，通过社交软件或短信发送紧急求助信息，声称需要即时金钱援助，从而骗取汇款。

警方行动与调查进展

国民警卫队在行动中查获了大量证据，包括银行账户记录、电子设备和通信记录。这些证据显示，犯罪团伙通过复杂的网络操作将诈骗所得资金分散到多个账户，最终转移到海外或用于购买资产以掩盖资金来源。警方表示，此次行动是经过数月深入调查的结果，涉及多部门协作，包括网络安全专家和金融犯罪调查员。

28名被捕的“银行骡子”主要负责接收诈骗资金并将其转移到其他账户或地区。这些“骡子”通常是受雇或被引诱参与犯罪的普通人，他们可能因经济困难或被误导而成为团伙的工具。然而，警方强调，这些人并非单纯的受害者，而是犯罪链条中的关键环节。

社会影响与公众反应

此次行动在西班牙引起了广泛关注，尤其是对于网络安全和金融安全的担忧日益加剧。随着数字化生活的普及，网络诈骗案件在欧洲各国频发，西班牙也不例外。根据欧洲刑警组织（Europol）的数据，2024年网络诈骗造成的经济损失在欧盟范围内超过50亿欧元，而“银行骡子”现象成为洗钱活动的重要组成部分。

坎塔布里亚和马德里地区的公众对国民警卫队的行动表示支持，但同时也呼吁政府加强网络安全教育和监管，以保护更多潜在受害者。许多受害者表示，他们对网络诈骗的防范意识不足，呼吁出台更严格的法律和更有效的预防措施。

预防建议：如何保护自己免受网络诈骗

为了帮助公众提高警惕，国民警卫队发布了一系列网络安全建议，适用于个人和企业：

1. 1. 谨慎对待电子邮件和短信
      • • 不要轻信未经确认的电子邮件或短信，尤其是涉及支付或敏感信息的请求。
      • • 银行或正规机构不会通过短信或电子邮件发送操作链接，直接拨打官方客服电话核实可疑信息。

1. 1. 选择正规平台购物
      • • 在知名、信誉良好的电商平台购物，避免通过社交媒体或陌生网站购买超低价商品。
      • • 使用信用卡或第三方支付平台支付，确保交易有保障。

1. 1. 警惕虚假房源和紧急求助信息
      • • 在租房或投资前，亲自核实房源或联系人身份，避免仅凭线上信息汇款。
      • • 对社交软件或短信中声称是亲人求助的信息保持怀疑，直接联系对方确认情况。

1. 1. 保护个人隐私
      • • 避免在不安全的网站或应用上传敏感照片或视频，尤其是涉及隐私的内容。
      • • 使用强密码和双因素认证（2FA）保护账户安全。

1. 1. 定期检查账户和交易记录
      • • 定期查看银行账户和信用卡交易，确保没有异常活动。
      • • 如果发现可疑交易，立即联系银行并报警。

未来展望：加强网络安全合作

此次行动凸显了网络犯罪的跨境和复杂性质。西班牙国民警卫队表示，将继续与国际执法机构（如INTERPOL和Europol）合作，追踪犯罪资金的流向，并打击类似的网络诈骗团伙。同时，西班牙政府计划在2025年推出新的网络安全法规，加大对网络犯罪的处罚力度，并投资于公众教育以提升数字素养。

对于企业，专家建议加强内部网络安全培训，特别是针对企业电子邮件攻击（BEC）的防范措施，如使用多重身份验证（MFA）和监控异常交易。

西班牙坎塔布里亚国民警卫队的这次行动不仅打击了一起严重的网络诈骗洗钱团伙，也为公众敲响了警钟。在数字化时代，网络安全已成为每个人和企业的共同责任。通过加强教育、提升技术防范和国际合作，我们可以共同构建更安全的网络环境，减少此类犯罪对社会造成的危害。