BANKIA 冻结中国人账号事件继续发酵

关于 BANKIA 冻结账号事件细节如下:

目前只限于大部分华人个人,不涉及华人的公司账号。

冻结账号前银行没有与当事人进行过任何沟通,更新信息等事宜。

此冻结措施并没有大范围对其他任何国籍客人实施。

此冻结措施并没有在其它银行实施。

华侨华人律师事务所对于此事件建议如下:

  • 华人客户有权与银行进行口头及书面交涉,让银行感受到客户的不满。建议以书面形式为主。
  • 进行交涉的同时,提供自己相关的收入证明(工资单、工作合同、保险单、Renta、Vida Laboral)
  • 提出取消银行账号要求,取出余款。这里要指出的是,银行属于私人企业,可冻结客户的账号,但是在没有法院或西班牙政府机构的要求下无权没收客户钱款。

书面交涉可采取:

  • 向银行办公室索取意见本 Hoja de Reclamaciones,内容可填写:银行在未做任何解释、未事先通知客人更新收入证明的情况下直接冻结当事人账号,给本人造成不便,因此投诉: La entidad bancaria ha bloqueado mi cuenta personal sin explicacion alguna, sin previo aviso ni comunicacion, causando graves problemas al usuario.
  • 以 Burofax 形式向 Bankia 总行客服写信投诉,填写本人详细信息(姓名,身份证号码,住址,本人银行账号)注明以上投诉信息以外,如果您是通过银行交税或付保险的,甚至应该注明,如因为账号无故冻结而产生不能扣保险,银行应该承担相关责任及产生的罚款及利息:Si debido al bloqueo de mi cuenta bancaria se produce el rechazo o impago de la cuota de la Seguridad Social y de otros tributos, sera la entidad bancaria Bankia quien asumiera la totalidad de las consecuencias, tales como recargo, interes legal y/o apremio.
  • 寄信地址:Bankia, S.A.
    Servicio de Atención al Cliente
    Pº de la Castellana 189, planta 7
    28046 Madrid

当然,本事务所建议,鉴于事件的规模性,应该所有受影响的华人客户联名提出投诉,效果比个人投诉更有效,影响力更大。

也因为 BANKIA 冻结华人账号事件,本人昨日走访其它银行了解相关情况,银行答复是:

  • 无论如何是自己银行的客户,因此一家银行不应该如此强硬的进行此类措施,最终影响的是自己的信誉,对客人产生极其负面的影响。
  • 中国籍客人属于相对敏感客户群体,在银行开户甚至需要通知总行并得到最终批准,主要与偷税漏税及可能的洗钱风险有着直接关系。
  • 由于语言问题,中国客人是相对沟通最难得客户群体,建议客人通过家属、朋友及时与银行沟通,来解决不必要的误解。

所以还是我前两天的那句话:

旅西华人被大部分银行视为高风险客户群,我们要清楚我们在西班牙人、西班牙企业、西班牙政府眼中的地位,了解我们的自身问题所在,避免,改善自我的短缺。

但是同时,我们也要捍卫我们自己的利益!

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